Le bilan patrimonial est l'inventaire exhaustif de vos actifs (immobilier, placements, entreprises) et de vos passifs (dettes, emprunts) qui sert de base au conseil en gestion de patrimoine. Il permet d'identifier les leviers d'optimisation fiscale adaptés à votre situation personnelle.
L'audit fiscal personnel analyse votre taux marginal d'imposition réel, vos revenus catégoriels, votre patrimoine net et vos objectifs (constitution d'un capital, préparation de la retraite, transmission). Ce diagnostic est indispensable avant tout investissement défiscalisant pour éviter les choix inadaptés ou contreproductifs.
